利回り計算(ROI)
10,000が15,000になった場合、利益は5,000、ROIは50%です。3年間なら年率換算の利回りは14.47%です。
使い方
- 投資した金額と、現在の評価額または売却した金額を入力します。
- 保有期間がわかれば入力し、年・か月・日から単位を選びます。年率換算の利回りも表示されます。
- ROI、損益、投資額に対する倍率、年率換算の利回りを確認します。
計算方法
ROI = (最終的な価値 − 投資額) ÷ 投資額 × 100。損益 = 最終的な価値 − 投資額。
年率換算の利回り = (最終的な価値 ÷ 投資額)^(1 ÷ 年数) − 1。毎年同じ率で複利で増えたとして同じ結果になる年率で、CAGR(年平均成長率)とも呼ばれます。
か月は12で、日は365で割って年数にします。元本をすべて失うと −100% です。最終的な価値がマイナスのときは年率換算できません。
手数料、支払った利息、受け取った配当や利息は投資額と最終的な価値に含めてください。実際に得た分の利回りになります。
よくある質問
ROIは何%なら良いのですか?
リスクと期間によります。合計のROIではなく年率換算の利回りで比べましょう。10年で50%は1年で50%よりずっと低い成績です。
年率換算がROIを年数で割った値より低いのはなぜ?
複利のためです。5年で100%は年20%ではなく年14.87%です。毎年の利益にもさらに利益がつくからです。
倍率1.5×とは?
最終的な価値が投資額の1.5倍という意味で、ROIでは50%です。
インフレや税金は考慮されますか?
いいえ。単純な利益の割合です。税金や手数料は最終的な価値から差し引き、実質利回りを知りたい場合はインフレ率と比べてください。